개인투자자 유형별 한도 및 자격 요건
총 한도 :
온투업권 전체 기준. 부동산 상품을 포함한 총 한도 금액
일반투자자
총 한도
4,000만원
1억원
부동산담보
2,000만원
1억원
동일차주
500만원
1억원
소득적격투자자
총 한도
1억원
1억원
부동산담보
1억원
1억원
동일차주
2,000만원
1억원
자격 요건
아래 조건 중 1개 이상 충족
직전년도 이자/배당소득 2,000만원 초과
직전년도 사업·근로소득 1억원 초과
근로소득금액 공제액, 사업소득금액 필요경비 제외
필요 서류
아래 서류 중 1개 선택하여 제출
직전년도 근로소득원천징수영수증 (근무 중인 사업장 직인 필수)
직전년도 종합소득 과세표준 확정신고서
홈텍스 발급
소득금액증명원
홈텍스 발급
전문투자자
총 한도
무제한
부동산담보
무제한
상품별 대출 금액의 최대 40%
동일차주
무제한
상품별 대출 금액의 최대 40%
자격 요건
필수
최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품 월말 평균잔고 5,000만원 이상
금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 한함
선택
본인의 연 소득 1억원 이상 또는 부부 합산 연 소득 1.5억원 이상
거주 부동산을 제외한 순자산가액 5억원 이상
금융 관련 전문성 보유
변호사, 회계사, 변리사, 감평사 등 금융자격증 보유자 또는 금융투자업 주요 직무 종사자
필요 서류
전문투자자 확인증
금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자업자(증권사)를 통해 발급
단, 증권사마다 발급 절차가 상이하므로 해당 서류 발급은 증권사 고객센터를 통해 확인 부탁드립니다.
투자자 자격 전환 프로세스
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04
전환 방법 자세히 보기